中央銀行新聞參考資料                        108年8月7日發布
<網址：https：//www.cbc.gov.tw>

108年7月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

7月份金融業隔夜拆款利率最高為0.193%，最低為0.179%，加權平均利率為0.185%，較上月下降0.017個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

7月份拆款市場交易量合計為2兆5,660億元，較上月增加5,582億元或27.80%；7月份日平均交易量為1,116億元，較上月增加59億元或5.58%(附表2)。

三、拆款餘額

7月份日平均拆款餘額為3,328億元，較上月增加10億元或0.30%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占55.55%；其次依序為票券公司占32.30%、外國銀行在台分行占11.37%、郵政公司占0.78% (附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占81.34%；其次依序為外國銀行在台分行占15.37%、郵政公司占3.21%、票券公司占0.08%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，7月份最高利率為0.79%，最低利率為0.63%；全月平均初估值為0.72%，較上月上升0.04個百分點(附表1)。

（二）發行量：7月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為2兆446億元，較上月增加379億元或1.89%；其中商業本票餘額為1兆9,055億元，較上月增加253億元或1.35%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：7月份30天期商業本票成交利率，最高為0.610%，最低為0.546%；全月平均初估值為0.58%，較上月上升0.02個百分點(附表1)。

（二）成交量：7月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆8,489億元，較上月增加4,994億元或21.26%；其中商業本票成交金額為2兆7,573億元，較上月增加5,004億元或22.17%(附表4)。

*包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

備註：
業務聯繫單位：業務局調撥科　　　　　　電話：(02)2357-1379
新聞聯繫單位：秘書處聯絡科　　　　　　電話：(02)2357-1561