113年3月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

3月份金融業隔夜拆款利率最高為0.811%，最低為0.688%，加權平均利率為0.739%，較上月上升0.046個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

3月份拆款市場交易量合計為1兆9,674億元，較上月增加6,574億元或50.18%；3月份日平均交易量為937億元，較上月增加118億元或14.41%(附表2)。

三、拆款餘額

3月份日平均拆款餘額為3,746億元，較上月增加281億元或8.11%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占52.08%；其次依序為票券公司占33.08%、外國及大陸銀行在台分行占14.71%、郵政公司占0.13%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占76.94%；其次依序為外國及大陸銀行在台分行占15.11%、郵政公司占7.82%、票券公司占0.13% (附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，3月份最高利率為1.78%，最低利率為1.49%；全月平均初估值為1.60%，較上月上升0.11個百分點(附表1)。

（二）發行量：3月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為3兆3,122億元，較上月減少378億元或1.13%；其中商業本票餘額為3兆1,738億元，較上月減少140億元或0.44%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：3月份30天期商業本票成交利率，最高為1.553%，最低為1.332%；全月平均初估值為1.43%，較上月上升0.16個百分點(附表1)。

（二）成交量：3月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為4兆1,188億元，較上月增加8,927億元或27.67%；其中商業本票成交金額為3兆8,500億元，較上月增加8,029億元或26.35%(附表4)。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

業務聯繫單位：業務局調撥科       電話：(02)2357-1372

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科       電話：(02)2357-1561