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中央銀行-中文版

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銀行依本規定向本行申請融通之作業程序?

發布日期:

1. 申請時點:銀行於每月5日(撥款日,如遇例假日則順延至次一營業日)上午10時前,檢具以下文件向本行申請融通;但情況特殊(如合作金庫商業銀行及全國農業金庫為協助信用合作社及農漁會信用部承辦本專案(C方案)貸款,而向本行申請之融通)經本行同意者,得於其他本行同意之日期及時間申請核撥。
(1) 擔保品明細。
(2) 專案融通申請書(首次動撥時,另檢附「授權扣款同意書」)。
(3) 中小企業專案貸款清單。


2. 擔保品設質時點:銀行應於撥款日前,將擔保品設質予本行

(1) 擔保品為政府債券及本行定存單者:透過「中央銀行擔保品管理系統」辦理線上設質擔保品。
(2) 擔保品為準備金乙戶存款者:本行將於撥款日進行圈存。


3. 本行經檢視上開文件齊全後,將各銀行申請融通款項撥付銀行在本行業務局(以下簡稱本局)開立之銀行業存款帳戶(準備金甲戶)。


4. 銀行應於每月21日付息,並授權由本局逕自於其開立於本局之銀行業存款帳戶(準備金甲戶)扣除。

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